Constituir una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, entidad no regulada (SOFOM ENR), es un proceso que implica varios pasos legales y administrativos esenciales para asegurar que la entidad cumpla con todas las normativas vigentes y pueda operar de manera efectiva en el sector financiero.

A continuación te compartimos una guía rápida sobre el proceso de constitución de una SOFOM ENR.

  1. Solicitud de uso de denominación ante la Secretaría de Economía: Durante la elección de la denominación o razón social de nuestra SOFOM ENR, es importante revisar que esta no contenga palabras o expresiones reservadas en términos de las diversas leyes financieras.
  2. Formulación del objeto social de la SOFOM ENR: Verificando que se cumpla con los requisitos establecidos en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC) y demás disposiciones aplicables.
  3. Solicitud de opinión favorable ante la CONDUSEF: Para la constitución de una SOFOM ENR, previamente se tiene que obtener la opinión favorable de la CONDUSEF respecto de los estatutos sociales.
  4. Constitución de la sociedad: Obtenida la opinión favorable, se debe constituir la SOFOM ENR y a su vez inscribirla en el Registro Público de Comercio que corresponda.
  5. Pre-registro en el portal SIPRES: En esta parte del proceso se busca obtener el estatus “en trámite de inscripción” dentro del portal SIPRES. Para ello, se cuenta con un plazo de 180 días hábiles; concluido este plazo sin haber obtenido el registro, el folio asignado quedará cancelado y se deberá presentar una nueva solicitud.
  6. Dictamen técnico en materia de PLD/FT: Se debe solicitar ante la CNBV la emisión de un dictamen técnico en materia de PLD/FT. Para este punto, se debe contar ya con el documento de políticas, criterios, medidas y procedimientos internos de la SOFOM ENR.
  7. Inscripción en el SIPRES: Recibida la notificación de la resolución del dictamen técnico favorable, se deberá realizar el alta en el portal SIPRES a través del Portal Único de Registro (PUR). Es importante contar con el plan general de funcionamiento de la SOFOM ENR y haber celebrado un contrato con una Sociedad de Información Crediticia.
  8. Solicitud de clave institucional CICI: Una vez obtenida la clave CASFIM o clave de registro ante la CONDUSEF, se debe solicitar la Clave de Identidad CONDUSEF institucional (CICI).
  9. Aviso de inicio de operaciones: Posterior al alta en el portal SIPRES, se deberá remitir el aviso de inicio de operaciones ante la CONDUSEF.
  10. Solicitud de cuenta única en el portal SITI PLD/FT: A fin de estar en posibilidades de cumplir con lo establecido en las disposiciones de carácter general aplicables a las SOFOMES, se deberá solicitar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) la cuenta única del Portal SITI PLD/FT.

Conclusión:

Constituir una SOFOM requiere un conocimiento detallado de las normativas legales y un enfoque meticuloso para cumplir con todos los requisitos necesarios. Este proceso puede ser complejo y demandante, pero con la orientación adecuada, es posible establecer una SOFOM sólida y lista para operar en el sector financiero.

En AREIA Abogados, contamos con la experiencia y el conocimiento especializado para guiarte en cada etapa de la constitución de tu SOFOM ENR. Nuestro equipo de expertos está preparado para asistirte, asegurando que tu entidad cumpla con todas las regulaciones y esté completamente lista para iniciar sus operaciones.

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