La capacitación y difusión en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al terrorismo (PLD/FT), es una de las obligaciones mínimas en materia de PLD/FT que deben cumplir las Entidades Financieras. De acuerdo con las Disposiciones en la materia aplicables a cada sector, los sujetos obligados deben desarrollar un programa de capacitación y difusión en el cual deben tomar en consideración los siguientes requisitos: 

  • La impartición de cursos, al menos una vez al año a miembros del Comité, Oficial de Cumplimiento, directivos, así como funcionarios que laboren en áreas de atención al público o de administración de recursos. En este punto, es importe destacar que la capacitación no debe ser generalizada para todos los miembros, sino que debe especializarse y adecuarse a las responsabilidades y actividades específicas que le corresponden a de cada uno de los miembros que forman parte de la entidad financiera.
  • El contenido de la Capacitación debe ser coherente con la metodología de riesgo de cada sujeto obligado, además debe contener la difusión de las Disposiciones en materia de PLD/FT emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, así como de la información sobre técnicas, métodos y tendencias para prevenir, detectar y reportar Operaciones que pudiesen favorecer a la comisión de los delitos Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al Terrorismo. 

El objetivo primordial de la Capacitación es transmitir y retroalimentar los conocimientos de conocimientos técnicos, teóricos y prácticos necesarios para el desempeño de las actividades ordinarias que realiza el personal de la entidad financiera, así como para el incremento de sus conocimientos, destrezas y habilidades.

El contar con personal capacitado permite mitigar el riesgo al que se encuentra expuesta la entidad financiera de ser utilizada para la comisión de delitos relacionados con el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

Considerando la relevancia que tiene la capacitación en materia de PLD/FT, se recomienda que dicha capacitación sea impartida por una persona que cuente con los conocimientos y experiencia necesarios en dicha materia. 

Finalmente es relevante mencionar que en AREIA Abogados diseñamos programas de capacitación personalizados y adecuados a las necesidades de cada entidad, además nuestros programas de capacitación son impartidos por la Licenciada Michelle Arellano, quien se encuentra debidamente certificada ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en materia PLD/FT.

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Lic. Daniela Torres.